Diferencias clave entre la negociación de CFD y la inversión tradicional

El mundo de la inversión ofrece diferentes vías para generar beneficios, que van desde la renta variable establecida hasta los derivados emergentes. Aunque las inversiones tradicionales en acciones han seguido siendo populares durante mucho tiempo, las inversiones que denominamos CFD (Contratos por Diferencia) también se han vuelto cada vez más preferidas entre los inversores en los últimos años.

En este artículo, examinaremos las principales diferencias entre la inversión en CFD y la inversión en acciones, las ventajas de ambos enfoques y, en última instancia, cómo elegir entre los dos métodos.

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¿Qué son los CFD?

Los CFD, también conocidos como «Contratos por Diferencia», son un tipo de inversión cuyo objetivo es obtener beneficios de los cambios en el precio de un activo. En lugar de comprar físicamente un activo, el inversor abre una posición basándose en el movimiento al alza o a la baja del precio del activo y busca la forma de obtener beneficios por la diferencia.

En la inversión en CFD, es posible invertir en varias clases de activos, como acciones, materias primas, divisas o criptodivisas.

¿Qué es la inversión tradicional?

La inversión tradicional es cuando un inversor compra directamente activos físicos como acciones, bonos o materias primas y obtiene ganancias del aumento del valor o del pago de dividendos de estos activos. Este tipo de inversión se considera generalmente una estrategia a largo plazo.

Principales diferencias entre los CFD y la inversión tradicional

Los CFD y la inversión tradicional tienen características diferentes en cuanto a la forma en que los inversores obtienen beneficios y gestionan los riesgos. Estas diferencias pueden afectar directamente a las estrategias y objetivos de un inversor. A continuación, abordamos algunas de estas diferencias con más detalle.

• En las operaciones con CFD, el inversor no es propietario del activo, sino que obtiene beneficios de sus movimientos de precios, mientras que en las inversiones tradicionales, el inversor es realmente propietario de activos como acciones, materias primas o bonos.
• El apalancamiento se utiliza habitualmente en las operaciones con CFD, lo que permite a los inversores abrir posiciones más grandes de lo que su capital les permitiría normalmente (por ejemplo, utilizar 2.000 dólares para abrir una posición de 10.000 dólares con un apalancamiento de 5:1). Por otra parte, las inversiones tradicionales rara vez utilizan el apalancamiento, y las posiciones suelen limitarse al capital del inversor, lo que reduce el riesgo global.
• Los inversores en CFD pueden beneficiarse fácilmente tanto de las subidas como de las bajadas de los mercados abriendo posiciones cortas cuando se espera que los precios de los activos bajen. Por el contrario, la venta en corto en inversiones tradicionales es más compleja y costosa, y los beneficios suelen proceder únicamente de mercados alcistas.
• Los CFD ofrecen una gran liquidez y una amplia gama de activos, lo que permite a los inversores operar en cualquier momento durante las horas de mercado. Las inversiones tradicionales, sin embargo, varían en liquidez; las acciones tienden a ser más líquidas, mientras que algunos bonos y materias primas pueden tener menor liquidez.
• Los costes de las operaciones con CFD suelen incluir las comisiones de los swaps a un día y los diferenciales, y la mayoría de las plataformas cobran comisiones bajas o nulas. Las inversiones tradicionales, por otro lado, a menudo incurren en costes como comisiones, gastos de gestión y otros gastos.

Ventajas separadas de los CFD y de la inversión tradicional

Los CFD y la inversión tradicional presentan ventajas únicas para los inversores. Para ayudarle a decidir qué enfoque se ajusta mejor a sus objetivos y a su tolerancia al riesgo, analicemos las principales ventajas que ofrecen ambos tipos de inversión.

Ventajas de la inversión en CFD

Oportunidad de apalancamiento

Gracias al apalancamiento en las operaciones con forex y CFD, los inversores pueden abrir grandes posiciones con un pequeño capital. Aunque esto aumenta el riesgo, crea una oportunidad atractiva para los inversores que buscan beneficios rápidos, especialmente a corto plazo.

Oportunidad de beneficios en mercados bajistas

En las operaciones con CFD, los inversores pueden obtener beneficios no sólo de los mercados alcistas, sino también de los bajistas, abriendo posiciones cortas cuando los precios caen.

Amplia gama de opciones de activos

Las plataformas de negociación proporcionan acceso a varias clases de activos, como divisas, materias primas, acciones, criptodivisas e índices, lo que permite diversificar fácilmente la cartera.

Bajo capital inicial

Las inversiones en CFD permiten entrar en el mercado con un capital reducido. Los inversores pueden abrir grandes posiciones con pequeñas cantidades, lo que hace más accesible la entrada en el mercado.

Oportunidades de inversión a corto plazo

Los CFD son ideales para operar y especular a corto plazo. Al reaccionar rápidamente a los movimientos de los precios, se pueden obtener ganancias en poco tiempo.

Ventajas de la inversión tradicional

Propiedad física de activos

En la inversión tradicional, un inversor posee físicamente activos como acciones, bonos o materias primas. Esto supone una gran ventaja, especialmente en el caso de las acciones que ofrecen fuentes de ingresos adicionales, como el pago de dividendos.

Menos riesgo

Las inversiones tradicionales suelen ser menos arriesgadas, ya que no implican apalancamiento. Los inversores sólo arriesgan el capital que han invertido.

Potencial de ganancias a largo plazo

En la inversión tradicional, la revalorización a largo plazo de los activos ofrece importantes oportunidades de obtener beneficios. Las acciones, por ejemplo, pueden proporcionar rendimientos considerables a los inversores a medida que su valor aumenta con el tiempo.

Ingresos por dividendos e intereses

La inversión tradicional ofrece ingresos pasivos a través de dividendos (en el caso de las acciones) y pagos de intereses (en el caso de los bonos), lo que la hace atractiva para las estrategias de inversión a largo plazo.

Más estabilidad y seguridad

Las inversiones tradicionales son adecuadas para los inversores que buscan estabilidad y seguridad a largo plazo. A pesar de las fluctuaciones del mercado, los activos tienden a revalorizarse con el tiempo.

¿Qué es mejor? ¿Los CFD o la inversión tradicional?

La decisión entre CFD e inversión tradicional depende totalmente de los objetivos, la tolerancia al riesgo y las estrategias del inversor.

Las inversiones en CFD son adecuadas para operaciones a corto plazo, de mayor riesgo y especulativas, mientras que la inversión tradicional suele considerarse una opción a largo plazo, de menor riesgo y más segura.

Comprender a fondo ambas estrategias y elegir la que mejor se adapte a sus preferencias es la clave para construir una estrategia de inversión exitosa.

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Preguntas frecuentes sobre trading VS inversión

¿Cómo se obtienen beneficios con la negociación de CFD en mercados bajistas?

En las operaciones con CFD, los inversores pueden abrir posiciones cortas, lo que les permite beneficiarse de las caídas de los precios prediciendo un descenso del mercado.

¿Por qué la inversión tradicional se considera menos arriesgada que la negociación con CFD?

La inversión tradicional suele ser menos arriesgada porque normalmente no implica apalancamiento, y los inversores sólo arriesgan el capital que invierten sin pedir prestados fondos adicionales.

¿Cuáles son los costes típicos asociados a las operaciones con CFD?

Los costes de las operaciones con CFD suelen incluir las comisiones de negociación a un día basadas en el diferencial (la diferencia entre los precios de compra y de venta) y pueden no incluir las comisiones. En este sentido, la negociación de CFDs puede proporcionar una ventaja de costes.

¿En qué se diferencia la liquidez entre la negociación de CFD y la inversión tradicional?

La negociación con CFD suele ofrecer mayor liquidez, lo que permite a los inversores negociar en cualquier momento durante las horas de mercado, mientras que la inversión tradicional puede variar en liquidez en función del activo concreto.

¿A qué deben prestar atención los inversores a la hora de elegir entre los CFD y la inversión tradicional?

A la hora de elegir entre los dos métodos, los inversores deben tener en cuenta sus objetivos financieros, su tolerancia al riesgo, su horizonte de inversión y si prefieren las oportunidades de negociación a corto plazo o la revalorización de los activos a largo plazo.

¿Es mejor la inversión tradicional para obtener beneficios a largo plazo?

Sí, en general se considera que la inversión tradicional es mejor para obtener beneficios a largo plazo porque activos como las acciones pueden aumentar de valor con el tiempo, y los inversores también pueden obtener dividendos o intereses.