La palabra Forex, que ha entrado en la literatura como abreviatura de foreign exchange, se refiere esencialmente a la conversión de divisas entre dos países, es decir, a la convertibilidad. A menudo se abrevia también como "fx". El mercado de divisas (mercado fx) ha ido adquiriendo una reputación cada vez mayor a lo largo de los años, ya que ofrece muchas oportunidades a sus inversores. Con el tiempo, diversas materias primas, índices y CFD sobre acciones se han añadido a la gama de productos negociados en las plataformas de Forex.
En términos de volumen de operaciones y liquidez, el mercado de Forex es el mayor del mundo. El sistema de apalancamiento, que permite a los operadores abrir grandes operaciones con poco capital, ha allanado el camino para que el mercado de Forex crezca tanto.
Hay decenas de miles de bancos y Brókers que gestionan transacciones de Forex en todo el mundo. Aunque el funcionamiento básico es el mismo, las reglas del mercado pueden variar según la normativa del país.
El comercio de bienes, divisas metales preciosos, o la economía de trueque, es casi tan antigua como la historia de la humanidad. El sistema financiero mundial pasó por muchas fases diferentes antes de adoptar su forma actual. Antes de la Segunda Guerra Mundial, prevaleció el sistema del patrón oro, seguido de las decisiones de Bretton Woods que establecieron un sistema financiero indexado al dólar estadounidense. Después de 1971, se adoptó el régimen de tipo de cambio libre.
Después de 1990, el uso de ordenadores y el desarrollo de instalaciones tecnológicas animaron a los bancos a establecer sus propias plataformas de trading. Gracias a estas plataformas de trading, que los bancos establecieron por primera vez, los clientes podían acceder instantáneamente a los movimientos de los precios y realizar operaciones comerciales por su cuenta.
A medida que las plataformas de trading y la tecnología que permite operar con Forex se hicieron accesibles a casi todo el mundo, el interés por los mercados financieros aumentó drásticamente. Mientras que en el pasado solo los bancos y los fondos de inversión de gran capital podían realizar este tipo de operaciones, hoy en día casi cualquiera puede abrir una cuenta en una empresa de bróker y convertirse en inversor particular.
Se trata de un mercado financiero extrabursátil global y descentralizado en el que se negocian todos los productos del mercado de Forex, incluidos el oro y el petróleo. El mercado de Forex es similar al de acciones y al de futuros y opciones (F&O) en algunos aspectos, pero hay muchas características que lo diferencian de los demás.
Junto a los operadores individuales, hay otros participantes en el comercio actual, como:
El mundo de la economía se basa en una relación de oferta y demanda de cada divisa y cada producto financiero, y éste es el principal factor que determina el precio. Los bancos, que constituyen el núcleo del sistema financiero, realizan grandes volúmenes de transacciones para satisfacer las necesidades de sus clientes y transformar los activos financieros acumulados en sus manos en otros tantos productos financieros. En resumen, podemos decir que los precios en el mercado surgen a través de los bancos como resultado del equilibrio entre la oferta y la demanda. También podemos decir que los bancos suelen actuar como creadores de mercado (MM - market makers) en los mercados de Forex.
Una vez generados los precios por los bancos internacionales, se transmiten a las casas de corretaje que operan en todo el mundo a través de una serie de redes de precios. Algunas de estas redes son organizaciones muy conocidas, como Reuters, Bloomberg y Currenex. Las casas de corretaje añaden sus propios beneficios, llamados márgenes, a los precios de estas redes. El resultado son los precios finales que los operadores ven en sus pantallas.
Cuando se desea comprar una cantidad de divisas en cualquier oficina de cambio, la transacción se realiza al precio de venta de esta institución. Cuando se quiere vender, se toma como base el precio de compra de la casa de cambio. Así funciona el mercado de Forex. La conversión entre pares de forex tiene lugar mediante la compra y venta de pares de divisas base y opuestas calculadas sobre la paridad instantánea. Como resultado, en realidad es la divisa opuesta la que determina el valor de la divisa base.
En los mercados de forex, los operadores compran y venden sus expectativas sobre el valor de la divisa base o de contrapartida. Así pues, cada transacción de forex es en realidad una especulación a microescala.
El mercado de Forex es un mercado financiero descentralizado que puede ofrecer grandes oportunidades de rentabilidad a sus operadores, pero también conlleva riesgos considerables. La lógica del mercado de forex se basa en beneficiarse de la relación de precios entre dos divisas o dos productos financieros cualesquiera. Las operaciones de Forex pueden abrirse con expectativas tanto bajistas como alcistas.
Estos son algunos de los términos más importantes en el mercado de forex:
En su definición más simple, la paridad es la relación entre las monedas de un país. Las paridades son de gran importancia no sólo para el comercio de forex, sino para todas las actividades económicas de un país. El comercio internacional se lleva a cabo utilizando un gran número de divisas diferentes, principalmente el USD y el EUR.
Por ejemplo, si el par EURUSD está a 1,12, significa que se pueden comprar 1,12 USD por 1 euro.
Un par de divisas se refiere a los instrumentos base y contrapartida de un producto negociado en el mercado de forex. Si tomamos el par EUR/USD, la primera divisa de la primera fila, el EURO, es la divisa base. La segunda divisa, el dólar estadounidense, es la moneda de contrapartida.
Un par forex representa cuántas unidades de la moneda de contrapartida de la segunda fila equivalen a una unidad de la moneda base de la primera fila.
Al operar en los mercados de forex, los pares de forex pueden comprarse y venderse en cantidades específicas denominadas "lotes". Abrir una operación de lotes suele significar 100.000 unidades de la divisa base de un par de forex. Así, una operación de 1 lote en el par EURUSD equivaldría a 100.000 euros. También es posible operar con cantidades inferiores. Estos volúmenes se denominan micro lotes, nano lotes, etc.
Pip, abreviatura de Price Interest Point o Punto en Porcentaje, es la expresión en unidades del movimiento más pequeño del precio en los pares negociados en forex. Los movimientos de precios al alza o a la baja en todos los instrumentos de inversión en los mercados de forex se expresan en pips. Muchos pares de forex se denotan con 5 dígitos después de la coma, por lo que 1 pip suele valer una diezmilésima parte de una divisa.
El apalancamiento es un sistema de los mercados de forex que permite a los operadores abrir operaciones con importes superiores al capital del que disponen.
De hecho, el uso del apalancamiento en los mercados de forex ha hecho que el forex sea tan popular en todo el mundo. Porque para los inversores con un alto apetito por el riesgo, existe la posibilidad de conseguir grandes rendimientos con cifras reducidas.
La cobertura es cuando un inversor abre una operación en la dirección opuesta a su posición en una divisa, materia prima o cualquier otro activo financiero con el fin de cubrirse frente a un riesgo financiero futuro.
Los inversores institucionales o particulares que operan en los mercados de forex suelen realizar operaciones de cobertura paralelamente a la evolución de las condiciones en los mercados y, de este modo, intentan al menos limitar sus posibles pérdidas financieras.
La cobertura puede ser utilizada no sólo por los inversores que operan en los mercados financieros, sino también por instituciones y empresas que tienen que realizar cualquier actividad comercial en divisas. Por ejemplo, una empresa que compra mercancías en el extranjero y tiene que pagar a cambio USD durante varios años puede preferir abrir una operación inversa para cubrirse del riesgo de un aumento astronómico del tipo de cambio del USD.
A continuación puede ver los productos forex con los que puede operar con zForex. Ofrecemos servicios de corretaje a nuestros inversores en el mercado de forex con nuestra amplia gama de productos que van desde los pares de divisas hasta los productos de materias primas, desde CFD sobre acciones extranjeras hasta índices bursátiles internacionales, todos ellos con spreads competitivos.
Las divisas más negociadas en los mercados de forex son el dólar estadounidense, el euro, el yen japonés y la libra esterlina. Los pares formados por estas divisas, como EURUSD, USDJPY, GBPUSD y EURJPY, también destacan como los productos de forex más negociados.
| Forex Mayor | Forex Menor | Forex Exótico | Materias Primas | CFDs | Cripto |
| AUDUSD | AUDCHF | EURNOK | XAUUSD | NATGAS | BCHUSD |
| EURUSD | AUDNZD | EURPLN | XAGUSD | US30 | BTCUSD |
| GBPUSD | CADCHF | EURSEK | XAGEUR | US100 | ETHUSD |
| USDCAD | CADJPY | EURTRY | XPTUSD | XRPUSD | |
| USDCHF | CHFJPY | EURZAR | XPDUSD | LTCUSD | |
| USDJPY | EURAUD | GBPDKK | XAUEUR | ||
| EURCAD | GBPNOK | ||||
| EURCHF | GBPSEK | ||||
| EURGBP | GBPSGD | ||||
| EURJPY | GBPTRY | ||||
| EURNZD | NOKSEK | ||||
| GBPAUD | USDCNH | ||||
| GBPCAD | USDCZK | ||||
| GBPCHF | USDDKK | ||||
| GBPJPY | USDHUF | ||||
| GBPNZD | USDMXN | ||||
| NZDCAD | USDNOK | ||||
| NZDCHF | USDPLN | ||||
| NZDJPY | USDSEK | ||||
| NZDUSD | USDTRY | ||||
| USDSGD | USDZAR | ||||
| EURSGD | |||||
| CHFSGD | |||||
| NOKJPY | |||||
| SEKJPY |
Según datos del BPI (Banco de Pagos Internacionales), se sabe que el volumen diario de operaciones en los mercados de forex es de 5,5 billones de dólares. Bancos internacionales como Deutsche Bank, Citibank, Barclays, J.P Morgan y otras empresas financieras internacionales representan una gran parte de este enorme volumen de operaciones. Estas empresas son también los mayores proveedores de liquidez en el mercado de forex. Deutsche Bank tiene la mayor cuota, con un volumen de operaciones de alrededor del 20%.
El mercado de forex ofrece ventajas a sus inversores con una serie de características únicas.
Las ventajas del mercado de forex pueden convertirse en desventajas para los inversores que no tienen suficiente experiencia de negociación y conocimiento del mercado. En concreto, el uso de un elevado apalancamiento y los malentendidos sobre el funcionamiento de los distintos tipos de órdenes pueden provocar rápidas pérdidas financieras.
Operar en forex implica grandes riesgos, así como la oportunidad de obtener grandes beneficios. Los riesgos de forex pueden clasificarse en estos puntos:
El arbitraje es un método para obtener rendimientos sin asumir riesgos aprovechando la diferencia entre los precios instantáneos de compra y venta de valores negociados en distintos mercados al mismo tiempo. En otras palabras, se compra el mismo producto en un mercado a un precio inferior e inmediatamente se vende en otro mercado a un precio superior y se obtiene una rentabilidad positiva.
Hay muchos valores que se negocian tanto en forex como en bolsa. No existe una línea divisoria entre los que se interesan por el mercado de forex y los que negocian valores en bolsa. Hay muchos inversores que quieren aprovechar las oportunidades de ambos mercados al mismo tiempo.
Los mercados de forex se distinguen de otros mercados por varias características únicas. Es muy recomendable conocer estas similitudes o diferencias entre forex y otros mercados financieros antes de abrir una operación.
| Mercado de Forex | Mercado Bursátil |
| El mercado de forex está descentralizado, no se gestiona desde un único lugar. El forex es un mercado financiero extrabursátil no organizado e independiente. Los pares pueden variar ligeramente de una casa de corretaje a otra. | Las bolsas, por su parte, son mercados financieros organizados que se gestionan y supervisan de forma centralizada. Las bolsas de los países están dirigidas por las instituciones oficiales de ese país. Las casas de bolsa no pueden fijar precios diferentes para los productos. |
| En el mercado de forex, usted no es propietario de los productos que compra y vende. En forex, especulas con el precio e intentas obtener beneficios de esta forma. | Algunos de los productos negociados en bolsa también pueden poseerse físicamente. Las acciones, por ejemplo, son instrumentos valiosos que documentan su inversión. |
| Debido a su gran liquidez, los mercados de forex son casi imposibles de manipular. | Especialmente las acciones negociadas en bolsas locales pueden ser manipuladas por inversores de gran capitalización. |
| El mercado de forex está abierto las 24 horas del día, 5 días a la semana. Esta característica ofrece más oportunidades. | Las bolsas son mercados financieros con un horario de sesión más limitado. Suelen estar abiertas para la negociación durante 8 horas. |
| La característica más importante que distingue el mercado de forex del mercado de valores es el factor de apalancamiento. Las operaciones apalancadas le permiten abrir posiciones mucho mayores en comparación con su capital. | No existe apalancamiento en acciones, bonos y muchos otros productos negociados en bolsa. Puede invertir hasta el importe de su garantía. |
| En el mercado forex no hay comisiones. La diferencia entre el precio de compra y el de venta se denomina diferencial. El interés a un día (swap) puede aplicarse a tipos variables para posiciones abiertas en forex. | Cuando se negocia en bolsa, las empresas de corretaje suelen cobrar una comisión a los inversores. Sin embargo, el interés a un día (swap) como en forex no se aplica a inversiones como las acciones. |
| Forex no es un mercado financiero organizado. Está descentralizado. Los precios los fijan las empresas de corretaje y pueden variar. | F&O (bolsa de futuros y opciones) es también un mercado financiero organizado. Los precios de los productos se fijan de forma centralizada, por lo que existe un precio único. |
| En el mercado de forex pueden negociarse cientos de divisas locales e internacionales, metales preciosos, índices bursátiles, materias primas y CFD sobre acciones de empresas. | Los contratos de futuros y opciones se negocian sobre una serie de valores e índices, incluido el índice ASX. |
¿Es fiable el mercado de forex? Inversores interesados en este mercado desde hace años se preguntan si es seguro invertir en forex. Siempre que opere a través de una empresa de corretaje regulada, el mercado de forex es fiable.
Como mercado financiero de alto riesgo, forex ha visto perder dinero a muchos principiantes. Naturalmente, esto ha dado lugar a una percepción negativa del mercado de forex.
La popularidad del mercado de forex ha propiciado la aparición de varias empresas fraudulentas. Estas empresas suelen desarrollar campañas que atraen a los inversores y prometen recompensas. Después de recaudar una cierta cantidad de garantías, estas empresas, que parecen ventajosas al principio, pueden cerrar el sistema por completo y estafar a los inversores. Es necesario tener cuidado con los casos de fraude en los mercados de forex.
El fraude en el mercado forex lo llevan a cabo empresas extraterritoriales que carecen de licencia y que se crean esencialmente con el propósito de estafar a la gente. Estas empresas son capaces de influir en los inversores con una serie de oportunidades que no pueden ser proporcionadas por empresas de corretaje autorizadas y con licencia. Ofertas como bonos de depósito, bonos de referencia, forex libre de impuestos pueden atraer la atención de los operadores de forex.
Para operar en el mercado de forex, necesita abrir una cuenta de inversión. La presencia de una serie de características en la empresa de corretaje que elija se reflejará positivamente en usted durante su viaje en el mercado. Puede utilizar muchos criterios a la hora de elegir una empresa de corretaje. Estos criterios incluyen:
En el mercado de forex, las casas de corretaje no cobran comisiones por las operaciones, pero en las transacciones surgen gastos como los diferenciales y los swaps.
En su definición más simple, un diferencial es la diferencia entre el precio de compra y de venta de un producto forex. Dado que la liquidez en el mercado de forex es muy alta, esta diferencia corresponde a cifras extremadamente pequeñas. Algunas empresas de corretaje pueden utilizar diferenciales fijos, mientras que otras pueden utilizar diferenciales variables.
Un swap en forex se refiere al coste o importe de los intereses asociados al mantenimiento de una posición durante la noche. La comisión del swap se aplica durante la noche, lo que significa que usted no paga un swap por una posición que abre y cierra durante el día.
Los pares de forex, como ya se ha mencionado, tienen una divisa base y una divisa contraria. Las comisiones de los swaps se calculan siempre sobre el par opuesto.
Largo y corto se utilizan para describir el movimiento del precio de un activo financiero en dos direcciones posibles.
Una posición larga la abre un inversor que cree que el precio subirá. Se ha hecho un hueco en nuestra vida cotidiana con frases como "abrir largo" o "ir largo". En resumen, se refiere a la compra y a una perspectiva alcista.
Una posición corta la abre un inversor que prevé que el precio bajará. El término "ponerse corto" se ha convertido en una expresión habitual en nuestra vida cotidiana. Se refiere a la dirección vendedora y bajista.
Mientras que los términos comprar y vender se utilizan habitualmente en los mercados bursátiles y en otras operaciones al contado, en el mercado de forex se sustituyen por largo y corto.
El mercado de forex puede resultar un poco confuso, sobre todo para los operadores principiantes. Por ello, sería útil reforzar el tema con ejemplos de posiciones largas y posiciones cortas.
Espera que el valor del euro (EUR) suba frente al dólar estadounidense (USD). Por lo tanto, decide ir en largo en el par de divisas EURUSD.
Pasos:
Resultado:
Si el tipo de cambio EURUSD sube a 1,1300, usted podría vender sus 10.000 euros y recibir 11.300 $ (10.000 euros * 1,1300).
Tu beneficio sería de 100 $ (producto de la venta - inversión inicial).
Usted espera que la libra esterlina (GBP) se debilite frente al yen japonés (JPY). Así que decide ponerse corto en el par de divisas GBPJPY.
Pasos:
Resultado:
Si el tipo de cambio GBPJPY cae a 145,00, puede recomprar las 8.000 libras con 1.160.000 Yenes Japoneses (8.000 libras * 145,00).
Su beneficio sería de 40.000 Yenes Japoneses (importe inicial recibido - coste de recompra).
Es importante tener en cuenta que operar en forex implica riesgos y que las condiciones del mercado pueden cambiar rápidamente. Los operadores suelen utilizar estrategias de gestión del riesgo, como el establecimiento de órdenes detener la pérdida, para limitar las pérdidas potenciales. Estos ejemplos son simplificados y no tienen en cuenta los costes de transacción ni otros factores que pueden influir en los resultados reales de la negociación.
Para operar con éxito en los mercados de forex, es necesario conocer bien los tipos de órdenes disponibles en todas las plataformas de forex. Una orden de operación en forex es la decisión del operador de comprar o vender, que se refleja en la plataforma de operaciones. He aquí una lista de órdenes que los operadores pueden utilizar en forex:
Para obtener más información sobretipos de órdenes en el trading, lea el artículo.
Un ajuste de márgenes es un recordatorio de advertencia que hacen las empresas de corretaje a los operadores. Un ajuste de márgenes se produce en las siguientes condiciones.
Recibir una alerta de ajuste de márgenes significa que la garantía que queda en la cuenta del operador después de la pérdida corre el riesgo de no poder mantener la posición 0. Con una llamada de margen, se recuerda al operador que si quiere mantener su posición abierta, necesita depositar algo más de dinero.
Aprender forex es algo a lo que aspiran casi todos los operadores interesados en los mercados financieros. Esto se debe a que forex es el mercado financiero más líquido del mundo y, gracias al factor de apalancamiento, contiene productos de inversión que ofrecen la mayor oportunidad de rentabilidad.
Podemos dividir el proceso de aprendizaje de forex en las siguientes etapas:
Si es nuevo en forex, preste atención a algunos aspectos antes de abrir una posición. Esto es lo que debe tener en cuenta:
Ofrecemos MetaTrader, una de las plataformas de negociación más útiles del mercado de forex. También puede utilizarla en su navegador web, lo que puede facilitarle el acceso a sus operaciones.
MetaTrader 5 es la plataforma líder elegida por millones de operadores individuales en todo el mundo y por las principales empresas de corretaje del mundo. Puede descargar la aplicación MT5 en su ordenador, conectarse a su cuenta de forex y operar fácilmente con forex y CFD.
También puede utilizar MetaTrader Web App si se encuentra lejos de su dispositivo. Esto le permite acceder fácilmente a MetaTrader, independientemente de su ubicación.
Hay muchas estrategias que puede utilizar en el mercado de divisas. Estas son las estrategias más comunes utilizadas por los operadores en los mercados de forex:
El conocimiento del análisis técnico es muy importante en el mercado de forex, y especialmente para los operadores que operan con un elevado apalancamiento. Realizar operaciones tomando como referencia varios indicadores puede aumentar la tasa de éxito. Estos son los principales indicadores que puede utilizar en el análisis técnico de forex:
En nuestra revisión exhaustiva de lo que es forex, hemos mencionado una visión completa del mercado de forex, que abarca su definición, historia, características del mercado, participantes, instrumentos de negociación y diversos aspectos de la negociación. También hemos abordado las ventajas y desventajas del comercio de forex junto con los riesgos asociados al comercio. Esperamos que este artículo pueda ayudar a otros operadores a aprender forex y mejorar su práctica.
¿Se limita el forex únicamente a las transacciones de divisas?
Las transacciones de forex se centran principalmente en el cambio de una divisa por otra, pero el mercado también incluye derivados y otros instrumentos financieros relacionados con el comercio de divisas.
¿Quién puede operar en los mercados de forex?
En los mercados de forex pueden operar inversores particulares, empresas con pequeños o grandes capitales, fondos de inversión, bancos comerciales e incluso bancos centrales.
¿Es mejor invertir en forex o en bolsa?
El mercado de forex, con su función de apalancamiento, ofrece la posibilidad de obtener mayores rendimientos a corto plazo. El mercado bursátil, en cambio, es un mercado que debe considerarse a largo plazo.
¿Puedo operar con Forex en un intercambio de cripto?
Vemos que las transacciones de forex también pueden realizarse en algunas bolsas de criptodivisas. Sin embargo, hay casos en los que algunas empresas de corretaje ofrecen servicios de plataforma de criptodivisas mediante la apertura de empresas filiales. Ambos escenarios implican graves riesgos para el inversor. La falta de supervisión por parte de las instituciones oficiales en estas plataformas puede exponer a los inversores a algunos riesgos de fraude, por lo que no es aconsejable realizar transacciones de forex en las bolsas de criptodivisas.
¿Es legal forex?
Las transacciones en forex son legales. Los inversores que operan en los mercados de forex, abriendo posiciones en diversas divisas o índices internacionales, en esencia, no infringen ninguna disposición reglamentaria.
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