Cómo prepararse para la volatilidad de los mercados en 2025

Los mercados de divisas y de valores tienen una estructura activa que ofrece tanto oportunidades como riesgos a los operadores. A medida que nos acercamos a 2025, hay factores nuevos y existentes que los inversores deben tener en cuenta, así como el impacto de los factores económicos, políticos y tecnológicos en la volatilidad del mercado.

Aunque la volatilidad suele implicar riesgo, también puede presentar oportunidades de inversión si se gestiona correctamente. Para aprovechar estas oportunidades, los operadores necesitan herramientas y estrategias eficaces que les permitan superar los periodos de alta volatilidad. Como operador preparado, es importante construir una cartera diversificada, utilizando el análisis fundamental y técnico , y gestionando los riesgos. Estos deberían ser sus enfoques clave para alcanzar el éxito.

En este artículo, exploramos las posibles tendencias para 2025 y las medidas que puede tomar para prepararse para la volatilidad del mercado.

¿Qué es la volatilidad del mercado y por qué es importante?

La volatilidad del mercado se refiere a la rapidez y la importancia con que cambian los precios de los activos financieros en un plazo determinado. Una volatilidad alta representa una situación en la que los precios experimentan fluctuaciones repentinas y grandes en un periodo corto, mientras que una volatilidad baja indica que los precios se mueven de forma más constante y permanecen estables.

Las fluctuaciones de precios tienen un doble impacto en los operadores. Pueden crear oportunidades para obtener grandes beneficios, pero sin una estrategia sólida o una preparación adecuada, también pueden provocar pérdidas.

La volatilidad es como el pulso del mercado: indica lo tranquilas o caóticas que están las cosas. Por ejemplo, cuando un informe económico importante, como las nóminas no agrícolas de EE.UU., sale mejor de lo esperado, puede que el dólar (USD) suba frente a otras divisas. Por otra parte, acontecimientos geopolíticos inesperados, como disputas comerciales o conflictos militares, pueden hacer subir o bajar los precios del petróleo. Para los operadores, comprender estos factores no sólo es útil, sino esencial.

Tendencias previstas en los mercados de divisas y de valores en 2025

A medida que nos acercamos al año 2025, podemos decir que se espera que ciertas tendencias pasen a primer plano en los mercados de divisas y de valores:

• Se espera que los avances en inteligencia artificial, computación en la nube y transformación digital aumenten la demanda de acciones de empresas tecnológicas.
• El interés por las fuentes de energía respetuosas con el medio ambiente y los vehículos eléctricos puede dar lugar a un aumento del valor de las acciones de las empresas que operan en estos sectores.
• Otra expectativa es que los mercados emergentes de Asia y África ofrezcan nuevas oportunidades a los operadores.
• La adopción de criptomonedas y monedas digitales de los bancos centrales puede crear una nueva dinámica en los mercados de divisas.
• Como en el pasado, los cambios en los tipos de interés y las políticas de relajación cuantitativa pueden tener un impacto directo en los tipos de cambio y las cotizaciones bursátiles. Por ejemplo, tras la crisis financiera mundial de 2008, los países desarrollados bajaron los tipos de interés y aplicaron políticas de relajación cuantitativa para apoyar la recuperación económica. Estas medidas incrementaron los flujos de capital hacia los países en desarrollo, afectando a los tipos de cambio y a los mercados bursátiles.
• En el periodo pospandémico, las innovaciones e inversiones en el sector sanitario pueden aumentar el interés por las acciones de las empresas de este ámbito.
• Los cambios en los precios de productos básicos como el petróleo, el oro y otras materias primas afectarán a las acciones de los sectores relacionados y a los tipos de cambio.

Estrategias de gestión del riesgo frente a la volatilidad

Para proteger sus inversiones y maximizar sus beneficios durante las fluctuaciones del mercado, es esencial establecer una sólida estrategia de gestión del riesgo. Utilizando las herramientas y métodos adecuados, puede convertir la volatilidad en un factor manejable y minimizar las pérdidas durante los periodos de turbulencias del mercado.

Cartera diversificada

Una de las formas más eficaces de protegerse contra la volatilidad es diversificar su cartera de inversiones. Dividir sus inversiones en diferentes sectores, clases de activos y regiones geográficas puede ayudarle a repartir el riesgo.

Análisis técnico y fundamental

El análisis técnico se centra en examinar los movimientos pasados de los precios para predecir tendencias futuras, mientras que el análisis fundamental tiene en cuenta factores económicos, financieros y sectoriales. Combine ambos métodos para mejorar la gestión de sus inversiones, especialmente en periodos volátiles.

Órdenes Stop-Loss y Take-Profit

Las órdenes stop-loss cierran automáticamente las operaciones cuando se alcanza un determinado umbral de pérdida, limitando así sus pérdidas. Las órdenes de recogida de beneficios cierran las operaciones cuando se alcanza un nivel de beneficios objetivo, asegurando así sus ganancias.

Seguimiento de factores macroeconómicos

La volatilidad suele estar influida por los acontecimientos económicos y políticos. Si sigue de cerca los factores macroeconómicos, podrá predecir el impacto que pueden tener en sus inversiones. Asegúrese de vigilar factores como:

• Decisiones de los bancos centrales sobre los tipos de interés
• Tasas de inflación
• Acontecimientos geopolíticos
• Informes de beneficios empresariales
• Datos de empleo
• Políticas comerciales y aranceles

Aspecto emocional

La psicología del inversor desempeña un papel fundamental durante los periodos de volatilidad. Las decisiones emocionales, como las ventas por pánico o la asunción de riesgos excesivos, pueden amplificar las pérdidas. Mantener la calma y la disciplina, ceñirse a sus estrategias y mantener un enfoque objetivo del mercado contribuirá a su éxito a largo plazo.

Escenarios especiales del mercado y consejos de preparación para 2025

Prepararse para los posibles resultados le permitirá reducir los riesgos y aprovechar las oportunidades. A continuación, hemos esbozado un análisis de varios escenarios posibles;

Las presiones inflacionistas en las economías mundiales pueden llevar a los bancos centrales a subir los tipos de interés. Esto podría aumentar los costes de los préstamos, lo que repercutiría negativamente en el gasto de los consumidores y en las inversiones de las empresas. Los operadores pueden prepararse para este escenario diversificando sus carteras con activos resistentes a la inflación y reduciendo la sensibilidad a las variaciones de los tipos de interés.

Los avances tecnológicos como la inteligencia artificial, el blockchain y la automatización están transformando rápidamente los modelos de negocio y la dinámica del sector. Los operadores pueden beneficiarse de esta tendencia manteniéndose al día de las innovaciones en el sector tecnológico e invirtiendo en empresas que se adapten a la transformación digital.

La adopción de monedas digitales de bancos centrales (CBDC) y criptodivisas puede provocar cambios significativos en el sistema financiero. Comprender los marcos normativos y la dinámica de mercado de los activos digitales puede ayudarle a considerar la posibilidad de integrarlos en sus carteras.

Los algoritmos de negociación de alta frecuencia (HFT), que ejecutan transacciones de gran volumen en periodos muy cortos, pueden aumentar la volatilidad del mercado. Por ejemplo, durante el «Flash Crash» del mercado bursátil estadounidense en 2010, el índice Dow Jones experimentó una caída repentina de casi 1.000 puntos en cuestión de minutos. Para hacer frente a estas situaciones, puede utilizar estrategias como la diversificación de la cartera, las órdenes stop-loss y las órdenes take-profit.

¿Qué más hay que saber?

¿Qué herramientas se pueden utilizar para predecir la volatilidad?

Las Bandas de Bollinger visualizan la volatilidad midiendo la desviación estándar de los precios. El ATR (Average True Range) analiza el rango de movimientos de los precios para determinar el grado de volatilidad del mercado. Indicadores como el VIX (Índice de Volatilidad) miden las expectativas de volatilidad futura del mercado. Además, el seguimiento de los calendarios económicos y de los acontecimientos geopolíticos puede ayudar a identificar con antelación los factores que pueden influir en el mercado.

¿Deben realizarse inversiones a corto o a largo plazo durante los periodos de volatilidad?

Los operadores a corto plazo pueden buscar oportunidades para capitalizar los rápidos movimientos de los precios, aunque este enfoque conlleva mayores riesgos. Los inversores a largo plazo, en cambio, consideran la volatilidad como fluctuaciones temporales y prefieren mantener una posición más estable en el mercado. En las inversiones a largo plazo, realizar un análisis fundamental exhaustivo y centrarse en activos fiables puede ser una estrategia más segura.

¿Qué herramientas puedo utilizar para gestionar mis inversiones durante los periodos de volatilidad?

Entre las herramientas clave figuran las órdenes de stop-loss y take-profit, la diversificación de la cartera y los indicadores económicos como los datos de empleo, las tasas de inflación y los anuncios de los bancos centrales. Estas herramientas ayudan a gestionar los riesgos y a sacar el máximo partido de su inversión.

¿Cómo puedo evitar las decisiones emocionales durante la volatilidad del mercado?

Mantenga la calma y la disciplina ciñéndose a su estrategia de negociación. Evite las ventas por pánico o la asunción excesiva de riesgos, y céntrese en el análisis objetivo para mantener el éxito a largo plazo.