يُقدم عالم الاستثمار أماكن مختلفة لتوليد الأرباح، بدءًا من الأسهم الراسخة إلى المشتقات الناشئة. على الرغم من أن الاستثمارات التقليدية في الأسهم ظلت شائعة لفترة طويلة، إلا أن الاستثمارات التي نطلق عليها عقود الفروقات (CFD) أصبحت أيضًا مفضلة بشكل متزايد بين المستثمرين في السنوات الأخيرة.
في هذه المقالة، سنلقي نظرة على الاختلافات الرئيسية بين تداول عقود الفروقات والاستثمار في الأسهم، ومزايا كلا الأسلوبين، وفي النهاية كيفية الاختيار بين الطريقتين.
العقود مقابل الفروقات، والمعروفة أيضًا باسم ”عقود الفروقات“، هي نوع من الاستثمار يهدف إلى تحقيق الربح من التغيرات في سعر الأصل. بدلاً من شراء الأصل فعليًا، يفتح المستثمر مركزًا بناءً على الحركة الصعودية أو الهبوطية لسعر الأصل ويبحث عن طريقة لتحقيق ربح من الفرق.
في الاستثمار في عقود الفروقات، من الممكن الاستثمار في فئات مختلفة من الأصول مثل الأسهم أو السلع أو العملات الأجنبية أو العملات المشفرة.
الاستثمار التقليدي هو عندما يقوم المستثمر بشراء الأصول المادية مباشرةً مثل الأسهم أو السندات أو السلع ويحقق مكاسب من الزيادة في قيمة هذه الأصول أو من توزيعات الأرباح. ويعتبر هذا النوع من الاستثمار بوجه عام استراتيجية طويلة الأجل.
يتميز كل من عقود الفروقات والاستثمار التقليدي بخصائص مختلفة من حيث كيفية تحقيق المستثمرين للأرباح وإدارة المخاطر. يمكن أن تؤثر هذه الاختلافات بشكل مباشر على استراتيجيات المستثمر وأهدافه. فيما يلي، تناولنا بعض هذه الاختلافات بمزيد من التفصيل.
يقدم كل من عقود الفروقات والاستثمار التقليدي مزايا فريدة للمستثمرين. لمساعدتك في تحديد النهج الذي يتماشى بشكل أفضل مع أهدافك وقدرتك على تحمل المخاطر، دعنا نستكشف المزايا الرئيسية التي يقدمها كلا النوعين من الاستثمار.
بفضل الرافعة المالية في تداول الفوركس وعقود الفروقات، يمكن للمستثمرين فتح صفقات كبيرة برأس مال صغير. على الرغم من أن هذا يزيد من المخاطر، إلا أنه يخلق فرصة جذابة للمستثمرين الذين يبحثون عن أرباح سريعة، خاصة على المدى القصير.
في معاملات عقود الفروقات، يمكن للمستثمرين تحقيق الأرباح ليس فقط من الأسواق الصاعدة ولكن أيضًا من الأسواق الهابطة من خلال فتح صفقات بيع عندما تنخفض الأسعار.
توفرمنصات التداول إمكانية الوصول إلى مختلف فئات الأصول مثل العملات الأجنبية والسلع والأسهم والعملات المشفرة والمؤشرات، مما يتيح سهولة تنويع المحفظة الاستثمارية.
تسمح استثمارات عقود الفروقات بالدخول إلى السوق برأس مال منخفض. يمكن للمستثمرين فتح صفقات كبيرة بمبالغ صغيرة، مما يجعل دخول السوق أكثر سهولة.
عقود الفروقات مثالية للتداول والمضاربة قصيرة الأجل. من خلال التفاعل السريع مع تحركات الأسعار، يمكن تحقيق المكاسب في وقت قصير.
في الاستثمار التقليدي، يمتلك المستثمر أصولاً مادية مثل الأسهم أو السندات أو السلع. وهذه ميزة كبيرة، خاصة مع الأسهم التي توفر مصادر دخل إضافية مثل توزيعات الأرباح.
عادة ما تكون الاستثمارات التقليدية أقل مخاطرة لأنها لا تنطوي على رافعة مالية. يخاطر المستثمرون فقط برأس المال الذي استثمروه.
في الاستثمار التقليدي، هناك فرص كبيرة للكسب مع ارتفاع قيمة الأصول على المدى الطويل. على سبيل المثال، يمكن للأسهم أن توفر عوائد كبيرة للمستثمرين مع زيادة قيمتها بمرور الوقت.
يوفر الاستثمار التقليدي دخلاً سلبياً من خلال توزيعات الأرباح (للأسهم) ومدفوعات الفوائد (للسندات)، مما يجعلها جذابة لاستراتيجيات الاستثمار طويل الأجل.
الاستثمارات التقليدية مناسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن الاستقرار والأمان على المدى الطويل. على الرغم من تقلبات السوق، تميل الأصول إلى الارتفاع بمرور الوقت.
يعتمد القرار بين عقود الفروقات والاستثمار التقليدي كليًا على أهداف المستثمر ومدى تحمله للمخاطر واستراتيجياته.
تُعد استثمارات عقود الفروقات مناسبة للتداول قصير الأجل وعالي المخاطر والمضاربة، في حين أن الاستثمار التقليدي غالبًا ما يُعتبر خيارًا طويل الأجل وأقل مخاطرة وأكثر أمانًا.
إن فهم كلتا الاستراتيجيتين بدقة واختيار الاستراتيجية التي تناسب تفضيلاتك هو مفتاح بناء استراتيجية استثمار ناجحة.
كيف يحقق تداول عقود الفروقات ربحًا في الأسواق الهابطة؟
في تداول عقود الفروقات، يمكن للمستثمرين فتح صفقات بيع، مما يتيح لهم الربح من انخفاض الأسعار من خلال توقع انخفاض السوق.
لماذا يعتبر الاستثمار التقليدي أقل مخاطرة من تداول عقود الفروقات؟
يعتبر الاستثمار التقليدي أقل مخاطرة بشكل عام لأنه لا ينطوي عادةً على رافعة مالية، ويخاطر المستثمرون برأس المال الذي يستثمرونه فقط دون اقتراض أموال إضافية.
ما هي التكاليف النموذجية المرتبطة بتداول عقود الفروقات؟
عادة ما تتضمن تكاليف معاملات عقود الفروقات عادةً رسوم التداول الليلية بناءً على الفارق السعري (الفرق بين أسعار البيع والشراء) وقد لا تتضمن رسوم العمولة. وبهذا المعنى، يمكن أن يوفر تداول عقود الفروقات ميزة من حيث التكلفة.
كيف تختلف السيولة بين تداول عقود الفروقات والاستثمار التقليدي؟
عادةً ما يوفر تداول عقود الفروقات سيولة أعلى، مما يسمح للمستثمرين بالتداول في أي وقت خلال ساعات عمل السوق، في حين أن الاستثمار التقليدي قد يختلف في السيولة حسب الأصل المحدد.
ما الذي يجب على المستثمرين الانتباه إليه عند الاختيار بين تداول عقود الفروقات والاستثمار التقليدي؟
يجب على المستثمرين مراعاة أهدافهم المالية، ومدى تحملهم للمخاطر، وأفق الاستثمار، وما إذا كانوا يفضلون فرص التداول قصير الأجل أو زيادة الأصول على المدى الطويل عند الاختيار بين الطريقتين.
هل الاستثمار التقليدي أفضل لتحقيق مكاسب طويلة الأجل؟
نعم، يعتبر الاستثمار التقليدي بشكل عام أفضل لتحقيق مكاسب طويلة الأجل لأن الأصول مثل الأسهم يمكن أن تزيد قيمتها بمرور الوقت، ويمكن للمستثمرين أيضًا كسب أرباح الأسهم أو دخل الفوائد.
اشترك في ثوانٍ مجانًا، وادخل إلى منصتك وابدأ التداول بكل سهولة.
5 استراتيجيات تداول رابحة في عام 2025اكتشف أفضل 5 استراتيجيات تداول لعام 2025 لتحقيق أقصى قدر من الأرباح. تعرّف على تتبع الاتجاه، والتداول المتأرجح، وتكتيكات الزخم، وغير ذلك الكثير لتظل متقدمًا في الأسواق الديناميكية.
التفاصيل
نسخة cTrader: كيف تعمل؟أصبح نسخ التداول سهلاً! مع نسخة cTrader Copy، يمكنك الوصول إلى استراتيجيات المستثمرين الناجحين في جميع أنحاء العالم وتكرارها.
التفاصيل
التداول في الجلسة الآسيوية: استراتيجيات للأسواق منخفضة التقلباتتبدأ جلسة التداول الآسيوية، التي يُطلق عليها غالبًا جلسة طوكيو، سوق الفوركس العالمي كل يوم. دعنا نتعلم المزيد عنها.
التفاصيلثم انضم إلى قناتنا على تيليجرام واشترك في النشرة الإخبارية لإشارات التداول مجانًا!
انضم إلينا على تيليجرام!
