ما هي سيكولوجية التداول؟

لا تعتمد عمليات اتخاذ القرار لدى المتداول على البيانات المالية فقط. فالاستجابات العاطفية، والتحكم في التوتر، والصبر، والانضباط هي أيضًا عوامل مؤثرة في هذه العملية. ونتيجة لذلك، فإن سيكولوجية التداول لا تقل أهمية عن التحليل الفني والتحليل الأساسي بالنسبة لاستراتيجية الاستثمار الناجحة.

تؤثر الحالات النفسية للمتداولين بشكل مباشر على ردود أفعالهم تجاه تحركات السوق. على سبيل المثال، يمكن أن يؤدي الذعر أثناء التقلبات المفاجئة في الأسعار أو المخاطرة غير الضرورية بدافع الجشع إلى خسارة سريعة لرأس المال. إن إدارة العواطف بفعالية أمر ضروري للمستثمرين للحفاظ على رؤوس أموالهم.

في هذه المقالة، سنلقي نظرة فاحصة على مفهوم سيكولوجية التداول.

ما هو التمويل السلوكي؟

تفترض نظريات التمويل التقليدية أن المستثمرين يتصرفون بعقلانية ويقيمون جميع المعلومات بشكل كامل ودقيق. ومع ذلك، فإن التمويل السلوكي يشير إلى أن المستثمرين غالبًا ما يكون لديهم تحيزات عاطفية ومعرفية، مما يؤدي بهم إلى اتخاذ قرارات غير عقلانية.

يجمع هذا النهج بين علم النفس والاقتصاد لفهم العوامل التي تؤثر على قرارات المستثمرين. وتشمل هذه العوامل التحيزات المعرفية مثل الثقة المفرطة، والنفور من الخسارة، وعقلية القطيع، والتحيز للإدراك المتأخر.

بعض العواطف التي يواجهها المتداولون

كما هو الحال في كل جانب من جوانب الحياة، تؤثر العواطف أيضًا على عمليات اتخاذ القرار عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات. فيما يلي بعض المشاعر التي عادةً ما يواجهها المتداولون في سياق التداول:

• الخوف: يمكن أن يؤدي الانخفاض المفاجئ في السوق أو عدم اليقين إلى إصابة المتداولين بالذعر وإجراء عمليات بيع متسرعة. وهذا يجعل من الصعب اتخاذ قرارات عقلانية ويؤدي إلى اتخاذ إجراءات متهورة.
• الجشع: قد يقوم المستثمرون بمخاطر غير ضرورية سعياً وراء تحقيق أرباح سريعة.
• الإحباط: قد يشعر المتداولون الذين يتعرضون لخسائر كبيرة بالحزن والإحباط. يمكن أن تؤدي هذه المشاعر إلى سلوك أكثر حذرًا أو سلوك مفرط في تجنب المخاطرة في قرارات التداول المستقبلية.
• الغضب: يمكن لتحركات السوق غير المتوقعة أو الاستراتيجيات الفاشلة أن تجعل المستثمرين يشعرون بالغضب. وهذا يمكن أن يعيق التفكير العقلاني ويؤدي إلى المزيد من الأخطاء.
• الندم: بعد ضياع الفرص، قد يشعر المتداولون بالندم بعد ضياع الفرص. يمكن أن يؤدي هذا الشعور إلى التفكير المستمر في أخطاء الماضي والتردد في عمليات اتخاذ القرارات المستقبلية.
• الخوف من فوات الفرصة (FOMO): قد يقوم المتداولون بعمليات شراء بدافع الذعر خوفًا من تفويت الفرص.

كيف تتجنب قرارات التداول المبنية على العواطف؟

لإدارة استثماراتك بفعالية، من المهم أن تتجنب اتخاذ قرارات مبنية على ردود الفعل العاطفية. إليك بعض الممارسات التي يمكنك تجربتها:

• ضع استراتيجية وخطة محددة قبل كل عملية تداول. يجب أن تتضمن هذه الخطة نقاط الدخول والخروج، وتحمل المخاطر، والأهداف.
• قم بإجراء التحليل الفني والتحليل الأساسي لفهم الأسواق بشكل أفضل.
• ضع أهدافًا واقعية وقابلة للقياس بدلاً من السعي لتحقيق أهداف غير قابلة للتحقيق.
• أسس قراراتك على الحقائق والتحليلات.
• لاحظ أخطائك وحاول فهم الأنماط الذهنية التي تقع فيها.
• تأكد من قيامك بحساب الربح والمخاطرة قبل مطاردة الآمال أو التوقعات.

بعض التحيزات التي تؤثر على المتداولين

بصرف النظر عن العواطف، هناك تحدٍ آخر يواجهه المتداولون في عمليات اتخاذ القرار وهو إدارة التحيزات. من خلال التعرف على تحيزاتك، يمكنك محاولة تقليل آثارها.

عندما يتعلق الأمر بالتداول، يمكن تقسيم التحيزات إلى فئات معرفية وعاطفية. تنطوي التحيزات الإدراكية في المقام الأول على أنماط تقودك بعيدًا عن العقلانية، حيث تعمل بمثابة اختصارات للتفكير المعيب. في المقابل، تنتج التحيزات العاطفية عن تأثير حالتك المزاجية على قرارات التداول الخاصة بك.

التحيزات المعرفية في التداول

• تحيز الثقة المفرطة: قد يبالغ المتداولون في تقدير مهاراتهم ومعرفتهم بناءً على نجاحاتهم السابقة. وقد يؤدي ذلك إلى المخاطرة الكبيرة واتخاذ قرارات سيئة.
• تحيز الالتزام: يمكن أن يطور المستثمرون تعلقًا مفرطًا بأصل أو مركز معين. وقد يتسبب هذا التعلق في تمسكهم بصفقة خاسرة لفترة طويلة جدًا.
• التحيز التأكيدي: في هذه الحالة، لا يأخذ المتداولون في الاعتبار سوى المعلومات التي تدعم وجهات نظرهم. فهم يفضلون المعلومات التي تثبت صحة قراراتهم ويتجاهلون وجهات النظر المعارضة.
• تحيز الأداء السابق: وهو الافتراض بأن الأداء السابق سيستمر في المستقبل. ومع ذلك، فهذه مغالطة، لأن الاستراتيجيات التي كانت مربحة في الماضي ليست مضمونة النجاح في المستقبل.
• مغالطة المقامر: قد يقع المتداولون في الاعتقاد الخاطئ بأن الأحداث المستقلة تؤثر على بعضها البعض. على سبيل المثال، قد يتوقعون الفوز بعد بضع خسائر، وهو توقع خاطئ.
• تحيز التوافق: يمكن تعريفه على أنه صعوبة قبول أن القرار الأولي كان خاطئًا. ونتيجة لذلك، قد يحتفظ المتداولون بصفقات خاسرة لفترة طويلة جدًا.
• تحيز التوفر: يتخذ المتداولون قراراتهم بناءً على الأحداث الأخيرة والتأثير العاطفي لتلك الأحداث. قد تتسبب الخسارة الأخيرة في جعل المتداولين يتجنبون المخاطرة.
• تأثير التأطير: يعد التضليل من خلال عرض المعلومات خطأ متكرر. يمكن أن تؤثر نفس المعلومات المقدمة في إطار إيجابي أو سلبي على قرار المتداول.

التحيزات العاطفية في التداول

• تحيز تجنب الخسارة: من التحيزات الشائعة بين المستثمرين التركيز على تجنب الخسائر أكثر من التركيز على تحقيق المكاسب. وقد يؤدي ذلك في بعض الأحيان إلى تفويت الفرص.
• تحيز الثقة المفرطة: الميل إلى المبالغة في تقدير قدرات المرء أو معرفته أو دقة توقعاته. قد يتحمل المتداولون مخاطر غير ضرورية بسبب هذه الثقة العالية.
• تحيز ضبط النفس: الصعوبات التي يواجهها المتداولون في التحكم في دوافعهم والالتزام بأهدافهم طويلة الأجل.
• تحيز الوضع الراهن: تفضيل الحفاظ على الوضع الحالي أو التمسك بالخيارات المألوفة. في كثير من الأحيان، يتجنب المستثمرون تحديث محافظهم الاستثمارية وتجديد استراتيجياتهم، ويختارون المراكز المألوفة حتى لو كان التغيير أكثر فائدة.
• تحيز النفور من الندم: يتجنب المتداولون في بعض الأحيان خفض الخسائر لأنهم يريدون تجنب الإجراءات التي قد تسبب الندم أو الحزن. وخوفًا من أن يؤدي القرار إلى الندم في المستقبل، قد يتمسكون بالمراكز الخاسرة لفترة أطول.

كيف تتغلب على التحيزات في قرارات التداول؟

إن إدراك التحيزات العاطفية والمعرفية هو الخطوة الأولى في التغلب عليها. في هذه المرحلة، من المهم أيضًا اعتماد نهج منهجي في اتخاذ القرارات. فالتقدم المنهجي يساعدك على اتخاذ قرارات منطقية وقائمة على البيانات. تتمثل إحدى طرق تحقيق ذلك في الالتزام بخطة تداول محددة.

بالإضافة إلى ذلك، من المفيد تقييم أدائك باستمرار لتجنب تكرار نفس الأخطاء. من خلال هذه التقييمات، يمكنك تحديد التحيزات التي تؤثر على قراراتك.

علاوة على ذلك، فإن تخصيص وقت للتعلم المستمر أمر ضروري لتجنب التحيزات. من خلال اكتساب المزيد من المعرفة حول ظروف السوق واستراتيجيات التداول، يمكنك تحليل تحركات الأسعار بشكل أفضل واتخاذ قرارات مستنيرة وفقًا لذلك.

أهمية سيكولوجية التداول في الفوركس

على الرغم من أهمية المعرفة الفنية والمهارات التحليلية للنجاح في الأسواق المالية، إلا أنه لا يمكن إغفال دور سيكولوجية التداول. تؤثر ردود أفعال المتداولين العاطفية وحالتهم العقلية على قراراتهم الاستثمارية. يمكن أن تطغى التقلبات العاطفية والتحيزات الإدراكية على القرارات الاستراتيجية، مما يؤدي إلى اتخاذ إجراءات خاطئة.

يساعد علم نفس التداول المتداولين على إبقاء حالتهم العاطفية والعقلية تحت السيطرة. في الأسواق شديدة التقلب مثل الفوركس، يمكن أن تؤدي ردود الفعل العاطفية إلى قرارات متسرعة وغير عقلانية. الذعر، والمخاطر غير الضرورية المدفوعة بالجشع، أو عدم القدرة على تقبل الخسائر يمكن أن تستنفد رأس المال بسرعة.

إن إدراكك لتحيزاتك وعواطفك يساعدك على تبني نهج منضبط ومخطط له. من خلال إبقاء ردود أفعالك العاطفية تحت السيطرة، يمكنك الاستجابة بعقلانية لظروف السوق. للحصول على نفسية تداول أقوى، يمكنك الاطلاع على مقالنا ذي الصلة: أفضل الاستراتيجيات للحصول على سيكولوجية تداول أقوى

أسئلة وأجوبة حول سيكولوجية التداول

كيف تلتزم بخطة تداول؟

للالتزام بإستراتيجية التداول، من الجيد أن تكتبها وتفاصيل كل خطوة. عند وضع الخطة، ضع قواعد وأهداف محددة، والتزم بهذه القواعد بدقة لتجنب القرارات العاطفية. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تساعد مراجعة الخطة وتحديثها بانتظام للتكيف مع ظروف السوق في الحفاظ على الانضباط.

كيفية إدارة FOMO (الخوف من فوات الفرصة)؟

لإدارة FOMO، من الضروري تحليل ما إذا كانت كل فرصة تداول تستحق المتابعة وتجنب اتخاذ قرارات متسرعة. يمكن أن يساعد التصرف بشكل استراتيجي ووفقًا لخطة، وتحليل السوق على فترات زمنية محددة بدلاً من متابعته باستمرار، وتقبل ظهور فرص أخرى في التغلب على هذا الخوف.

ما أهمية الصبر في التداول؟

يساعد التحلي بالصبر في التداول على تجنب القرارات المتسرعة والعاطفية، مما يؤدي إلى تداول أكثر صحة واستراتيجية. يقوم المتداولون الصبورون بتحليل ظروف السوق بعناية لتحديد نقاط دخول وخروج أكثر دقة، مما يؤدي إلى تحقيق أرباح أكثر ثباتًا على المدى الطويل.

ما هي السمات النفسية المشتركة للمتداولين الناجحين؟

يتسم المتداولون الناجحون عمومًا بالانضباط والصبر والقدرة على الحفاظ على التوازن العاطفي. فهم يلتزمون بخططهم، ويعطون الأولوية للتعلم المستمر والتحسين الذاتي، ولديهم القدرة على الحفاظ على الهدوء في ظل الظروف العصيبة.

كيف تدير الفوز والخسارة؟

تتضمن إدارة الفوز والخسارة الحفاظ على التوازن العاطفي والبقاء استراتيجيًا وعقلانيًا في كلتا الحالتين. في حالة الخسائر، من الجدير بالذكر تحليل الأسباب والتعلم من الأخطاء وتجنب تكرار نفس الأخطاء. في حالات الفوز، من المهم التصرف وفقًا للخطة دون الوقوع في التحيز المفرط للثقة.

كيف تنمي الوعي العاطفي في التداول؟

لتطوير الوعي العاطفي، يحتاج المتداولون إلى فهم ردود أفعالهم العاطفية وكيفية تأثيرها على قرارات التداول الخاصة بهم. يمكن لتقنيات اليقظة الذهنية وإدارة الضغوطات أن تعزز هذا الوعي. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يساعد الاحتفاظ بمذكرات تداول منتظمة وتقييم الحالة العاطفية للشخص بعد التداول في تحسين الوعي العاطفي.